Политика AML

Политика AML / KYC платформы Goodobmen.comНадёжность. Законность. Защита интересов каждого клиента. Сервис Goodobmen.com действует в полном соответствии с международными принципами по противодействию легализации преступных доходов (AML) и финансированию терроризма (CTF). Мы стремимся создать безопасную и прозрачную среду, исключающую любые формы злоупотреблений и финансовых нарушений. Наши базовые принципы AML / KYCСоблюдение требований FATF, а также национального законодательства в юрисдикции деятельности 
  • Оценка рисков и многоуровневая проверка операций
  • Идентификация и верификация клиентов в соответствии с уровнем риска
  • Мониторинг аномальной активности и блокировка подозрительных операций
  • Сотрудничество с уполномоченными органами при наличии соответствующих оснований
  • Полная конфиденциальность и защита персональных данных
 Процедура верификации клиентаВерификация личности может быть запрошена как на этапе регистрации, так и в процессе осуществления обменов, если: 
  • выявлены признаки необычной активности;
  • операция превышает установленный лимит;
  • средства поступают с платформы, вызывающей сомнения;
  • имеются сигналы о возможных нарушениях.
 Могут быть запрошены: 
  • документ, удостоверяющий личность (паспорт, ID-карта, водительское удостоверение);
  • селфи с этим документом и листом бумаги с датой;
  • информация о предполагаемом источнике средств;
 подтверждение адреса проживания (если необходимо). Анализ транзакционной активности
Каждая операция проходит автоматизированную и ручную проверку на предмет:
  • соответствия заявленному финансовому профилю пользователя;
  • признаков участия в теневых схемах;
  • связи с запрещёнными платформами;
 нелогичности движения средств. Мы используем специализированные аналитические системы, включая блокчейн-детективы (например, Crystal, Chainalysis), для выявления рисков. Запрещённые источники и платформыGoodobmen.com не принимает и не обрабатывает транзакции, связанные с: 
  • анонимными криптовалютными миксерами;
  • даркнет-маркетами;
  • платформами, находящимися под санкциями или с плохой репутацией;
 высокорисковыми сервисами, нарушающими нормы AML. 📌 Актуальный на данный момент частичный список запрещённых источников (обновляется регулярно): 
  • Bitpapa
  • NetEx24
  • Bitzlato
  • Garantex
  • MEGA DARKNET MARKET
  • Wasabi Wallet
  • Tornado Cash
  • Hydra
  • WEX
  • BTC-e
  • ChipMixer
  • Stake
  • Rapira
  • Capitalist
  • 1xBit
  • Roobet
  • Anonexch
  • Lazarus Group
  • Cryptomus
 и другие платформы из санкционных и рисковых списков 🔁 Любая операция, связанная с вышеуказанными источниками, может быть автоматически приостановлена, заморожена или направлена на дополнительную проверку. Список обновляется на постоянной основе с учётом новых угроз и регуляторных изменений. 📩 Дополнительные запросы и приостановка операцийВ случае необходимости, Goodobmen.com может запросить: 
  • фото ID-документа и селфи;
  • пояснения о происхождении средств;
  • ссылки на блокчейн-транзакции;
  • переписку или подтверждающие документы по сделке;
  • иные данные, необходимые для оценки рисков.
 Рассмотрение таких случаев занимает до 10 рабочих дней. В отдельных случаях возможна передача данных в регулирующие органы. Условия возврата средствВозврат возможен только на исходный источник поступления средств. Срок обработки возврата — до 7 рабочих дней после завершения проверки. Средства не возвращаются, если они были заморожены по запросу правоохранительных органов. Ответственность пользователя
Клиент обязуется:
  • предоставлять достоверную информацию;
  • использовать только свои данные и реквизиты;
  • не участвовать в операциях с незаконным происхождением средств;
  • не использовать VPN, Tor, прокси и иные методы сокрытия идентичности.
 За нарушение правил возможны: блокировка, отказ в обслуживании, заморозка активов, передача информации в компетентные органы. Завершающее словоПолитика AML / KYC — это не формальность, а основа устойчивой и безопасной работы платформы Goodobmen.com. Мы делаем всё, чтобы:
  • защитить честных пользователей;
  • обеспечить прозрачность операций;
  • соответствовать международным стандартам;
  • исключить риски сотрудничества с недобросовестными контрагентами.
 Совершая операции на Goodobmen.com, вы подтверждаете согласие с настоящей политикой и обязуетесь следовать её требованиям.

“Online” mode