Політика AML

Політика AML / KYC платформи Goodobmen.comНадійність. Законність. Захист інтересів кожного клієнта. Сервіс Goodobmen.com діє у повній відповідності з міжнародними принципами протидії легалізації злочинних доходів (AML) та фінансуванню тероризму (CTF). Ми прагнемо створити безпечне та прозоре середовище, що виключає будь-які форми зловживань та фінансових порушень. Наші базові принципи AML / KYC Дотримання вимог FATF, а також національного законодавства в юрисдикції діяльності

Оцінка ризиків і багаторівнева перевірка операцій
Ідентифікація та верифікація клієнтів відповідно до рівня ризику
Моніторинг аномальної активності та блокування підозрілих операцій
Співпраця з уповноваженими органами за наявності відповідних підстав
Повна конфіденційність та захист персональних даних

Процедура верифікації клієнтаВерифікація особи може бути запрошена як на етапі реєстрації, так і в процесі здійснення обмінів, якщо:

виявлено ознаки незвичної активності;
операція перевищує встановлений ліміт;
кошти надходять із платформи, що викликає сумніви;
наявні сигнали про можливі порушення.

Можуть бути запрошені:
документ, що посвідчує особу (паспорт, ID-карта, водійське посвідчення);
селфі з цим документом і аркушем паперу з датою;
інформація про передбачуване джерело коштів;

підтвердження адреси проживання (за потреби). Аналіз транзакційної активності Кожна операція проходить автоматизовану та ручну перевірку на предмет:

відповідності заявленому фінансовому профілю користувача;
ознак участі в тіньових схемах;
зв’язку з забороненими платформами;

нелогічності руху коштів. Ми використовуємо спеціалізовані аналітичні системи, включаючи блокчейн-детективи (наприклад, Crystal, Chainalysis), для виявлення ризиків. Заборонені джерела і платформи Goodobmen.com не приймає і не обробляє транзакції, пов’язані з:

анонімними криптовалютними міксерами;
даркнет-маркетами;
платформами, що перебувають під санкціями або мають погану репутацію;

високоризиковими сервісами, що порушують норми AML. 📌 Актуальний на даний момент частковий список заборонених джерел (оновлюється регулярно):

Bitpapa
NetEx24
Bitzlato
Garantex
MEGA DARKNET MARKET
Wasabi Wallet
Tornado Cash
Hydra
WEX
BTC-e
ChipMixer
Stake
Rapira
Capitalist
1xBit
Roobet
Anonexch
Lazarus Group
Cryptomus

та інші платформи із санкційних і ризикових списків 🔁 Будь-яка операція, пов’язана з вищевказаними джерелами, може бути автоматично призупинена, заморожена або спрямована на додаткову перевірку. Список оновлюється на постійній основі з урахуванням нових загроз і регуляторних змін. 📩 Додаткові запити і призупинення операційУ разі необхідності Goodobmen.com може запросити:

фото ID-документа та селфі;
пояснення про походження коштів;
посилання на блокчейн-транзакції;
переписку або підтверджуючі документи по угоді;
інші дані, необхідні для оцінки ризиків.

Розгляд таких випадків триває до 10 робочих днів. В окремих випадках можлива передача даних до регулюючих органів. Умови повернення коштів Повернення можливе лише на початкове джерело надходження коштів.
Термін обробки повернення — до 7 робочих днів після завершення перевірки.
Кошти не повертаються, якщо вони були заморожені за запитом правоохоронних органів. Відповідальність користувача Клієнт зобов’язується:

надавати достовірну інформацію;
використовувати лише свої дані та реквізити;
не брати участі в операціях з незаконним походженням коштів;
не використовувати VPN, Tor, проксі та інші методи приховування ідентичності.

За порушення правил можливі: блокування, відмова в обслуговуванні, заморожування активів, передача інформації компетентним органам. Заключне словоПолітика AML / KYC — це не формальність, а основа сталої та безпечної роботи платформи Goodobmen.com. Ми робимо все, щоб:

захистити чесних користувачів;
забезпечити прозорість операцій;
відповідати міжнародним стандартам;
виключити ризики співпраці з недобросовісними контрагентами.

Здійснюючи операції на Goodobmen.com, ви підтверджуєте згоду з цією політикою та зобов’язуєтеся дотримуватись її вимог.